Viele Menschen betrachten ein Unternehmen vollkommen zu Recht als ihr Lebenswerk und suchen die Lieferanten für Produkte oder auch ihre Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter mit hoher Sorgfalt aus. Umso mehr ist es verwunderlich, dass das Ergebnis des eigenen Engagements – das entstehende Vermögen – mangels Zeit nicht immer mit der gleichen Gründlichkeit verwaltet wird. Vielleicht schließen Sie ja auch Ihre Geldanlagen werden relativ unkoordiniert ab und die Versicherungen sind auch nicht perfekt strukturiert. In diesem Fall entgeht unnötigerweise ein Teil der möglichen Gewinne und der Rendite. Dies kann durch ein sorgfältiges Vermögensmanagement vermieden werden.
Rendite und Chance optimal kombinieren
Insbesondere seit den Herausforderungen der wirtschaftlichen Verwerfungen im Jahr 2008 ist es noch schwieriger geworden, eine hohe Rendite bei tragbarem Risiko zu erwirtschaften. Ein aktives Vermögensmanagement kann sowohl die Chancen der Märkte wahrnehmen, um die Durchschnittsrendite zu erhöhen, als auch einen hohen Anteil an sicheren Anlagen im Portefeuille halten. Damit wird das Vermögen erhalten und gleichzeitig der höchst mögliche Wertzuwachs erzielt. Dabei vermeidet das Vermögensmanagement von A-Z auch die Investition in Dachfonds, die aufgrund ihrer pyramidalen Gebührenstruktur die Rendite durch mehrere Provisionen schmälern. Die Profis können in ständiger, intensiver Zusammenarbeit mit den Kunden Aktien, Investmentfonds, Festverzinsliche oder auch Investitionen im Bereich Cleantech auswählen.
Strukturen schaffen und Zufälle vermeiden
Viele Geldanlagen haben sich mehr oder weniger traditionell oder zufällig entwickelt. Der Geldanleger bekommt als Neukunde für ein neues Termingeld oder eine neue Sparbuchart einen super Zinssatz genannt. Dieser wird dann im späteren Zeitablauf langsam auf einen erheblich niedrigeren Wert heruntergeschleust. Bei vielen Konten kann Ihnen oder auch mir selbst schon einmal passieren, dass ein halbes oder ein dreiviertel Jahr Zinsen verschenkt wurden. Dies können Sie durch ein strukturiertes Betrachten ändern. Ein aktiver Vermögensverwalter hakt bei den Konditionen nach, verhandelt den einen oder anderen Zinssatz neu und sorgt dafür, dass die Bank für Sie bessere Angebote unterbreitet. So generieren Sie durch Aufmerksamkeit erheblich bessere Konditionen. Weitere Verbesserungsmöglichkeiten gibt es im Bereich Versicherungen. Sei es durch die optimale Beratung und den Abschluss von Versicherungen mit Großkundenrabatt, beispielsweise im Rahmen goldener oder platinfarbener Kreditkarten. Damit können doppelte Schutzbriefe, Reiserücktrittsversicherungen und vieles mehr gespart werden. Somit steigt nicht nur die Rendite der Geldanlage, Ausgaben für persönliche Versicherungen werden optimiert und reduziert.
Ein Vermögensmanagement von A-Z bedeutet also in einem ersten Schritt die Analyse des Vermögens und der bisherigen Geldanlage. Danach wird je nach Anlege- und Risikobereitschaft eine teilweise Neuordnung mit dem Ziel der Renditeverbesserung und Kosteneinsparung vorgenommen. Der langfristige Wertzuwachs steht hier im Gegensatz zur örtlichen Bankfiliale oder einem Alleinvertreter für ein bestimmtes Versicherungsunternehmen im Vordergrund.
Eine Geldanlage ist nur dann richtig sinnvoll, wenn das Vermögen einen echten Wertzuwachs erfährt. Deshalb ist neben der gegebenen Sicherheit und Rückzahlungsgarantien eine Rendite notwendig, die höher ist als die Inflation. Insbesondere bei längerfristigen Anleihen sollten Sie sich als Anleger deshalb eine Geldanlage suchen, die eine möglichst garantierte Rendite mit einer Zinsgleitklausel verbindet.